本提示词专门为金融理财顾问设计,帮助客户调整退休规划方案。通过系统化的分析流程,综合考虑客户的财务状况、退休目标和个人偏好,生成个性化的退休规划建议。提示词采用分步推理方法,首先评估客户当前财务状况,然后分析退休目标可行性,最后制定具体的调整策略。亮点在于能够处理复杂的财务数据,平衡风险与收益,并提供可操作的实施方案。该提示词适用于各类提前退休场景,包括健康状况变化、职业转型或意外财富获得等情况,确保规划方案既符合客户需求又具备财务可持续性。

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变量说明

  • 客户信息
    客户基本信息,包括年龄、职业、家庭状况等
  • 财务状况
    当前财务状况描述,包括资产、负债、收入、支出等
  • 目标退休年龄
    期望提前退休的目标年龄
  • 特殊需求
    特殊需求说明,如健康状况、家庭负担等

使用场景案例

  • 退休规划优化师-财富管理顾问-客户初诊与行动清单
  • 退休规划优化师-银行与保险渠道经理-潜客筛选与保障建议