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本提示词为个人及企业提供合法、专业的税务优化规划服务。通过系统分析用户财务状况与税务需求,精准匹配现行税收优惠政策,设计个性化节税方案并评估潜在风险,帮助用户在合规前提下有效降低税负,提升财务效益。适用于收入优化、企业筹划、投资安排及跨境税务等多种场景。

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变量说明

  • 用户财务数据
    用于税务分析的个人或企业收入、支出、资产、负债、投资等具体财务信息
    示例:“2023年度个人工资收入50万元,稿酬收入5万元,房贷利息支出1.2万元,子女教育支出2万元...”
  • 税务规划场景
    需要进行税务规划的具体场景
    示例:“个人综合所得优化, 企业经营所得税筹划”
  • 核心税务优化目标
    本次税务规划希望达成的核心目标
    示例:“降低综合税负率, 充分利用税收优惠”
  • 所属行业
    用户所属的国民经济行业分类
    示例:“信息传输、软件和信息技术服务业”
  • 适用特殊政策或区域
    用户可能适用的特殊税收政策或所在区域
    示例:“高新技术企业, 自贸区/港”
  • 补充说明或约束条件
    可能影响方案设计的业务模式、特殊交易、历史税务问题、风险偏好等其他信息
    示例:“公司计划明年进行股权融资,需考虑股权架构的税务影响...”

使用场景案例

  • 科小税惠落地
    聚焦小微科技服务企业的研发布局与增值税进项管理,结合“科小”资质与园区政策,目标是拿到加计扣除、即征即退与小型微利优惠,形成可执行的票据与核算闭环方案。
  • 跨境与股转
    适用于境内控股、境外收款的跨境SaaS企业,涉及协定适用、预提税、抵免与股权转让设计,强调常设机构与转让定价合规,优化跨境税负与现金流回流。