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本提示词以财务分析师视角,对企业债务结构进行专业分析,要求用户提供完整财务数据,生成数据驱动的洞察、明确结论和可操作建议,内容条理清晰、逻辑严谨,便于高管或投资决策参考。

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变量说明

  • 公司名称
    需要分析债务结构的公司名称
    示例:“某科技股份有限公司”
  • 债务明细
    各期债务总额、短期债务、长期债务及利率信息
    示例:“短期债务5000万元,长期债务1.2亿元,平均利率4.5%...”
  • 利息支付与到期情况
    各债务利息支付计划及到期信息
    示例:“2024年需支付利息300万元,2025年有8000万债务到期...”
  • 核心财务指标
    定义分析重点的核心财务指标
    示例:“资产负债率”
  • 分析重点
    用户选择的分析重点方向
    示例:“债务优化建议”

使用场景案例

  • 制造业债务分析
    制造业中型企业提供分期债务、利率与到期结构,聚焦流动性与偿债能力,生成债务结构洞察与优化建议,支持管理层稳健融资与风险控制决策。
  • 平台债务画像
    互联网平台型企业以可转债与中期贷为主,强调回售与再融资窗口管理,输出债务结构分析、资本结构优化与融资策略建议以提升投资回报。
  • 基建债务结构
    重资产基础设施企业提供长期债务与项目贷细目,重点分析期限结构、DSCR与久期管理,输出再融资路径与成本优化建议,支持长期稳健经营。