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本提示词专为财务人员设计,通过输入企业历史财务数据与业务参数,智能构建预测模型,生成未来3-6个月的精准现金流预测报告。报告不仅包含月度收支预测与净现金流,还提供风险等级评估及具体、可操作的资金调配建议,有效支持企业预算编制、资金规划与财务风险管控决策。

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变量说明

  • 历史财务数据
    用于建模的历史财务数据,建议包含至少12个月的月度或季度数据
    示例:“[{"月份": "2024-01", "收入": 1000000, "支出": 800000}, ...]”
  • 预测周期
    需要预测的未来时间段
    示例:“未来3个月”
  • 业务趋势参数
    影响未来现金流的业务关键参数
    示例:“预计销售增长率:5%,主要成本变动率:2%...”
  • 风险偏好
    企业在资金管理中对风险与收益的权衡倾向
    示例:“保守型(侧重风险规避与流动性安全)”
  • 公司所属行业
    公司主要经营活动所属的行业类别
    示例:“制造业”
  • 特殊事件备注
    未来预测周期内已知的、可能对现金流产生重大影响的特殊事件
    示例:“预计在第三季度有一笔大额融资到账...”

使用场景案例

  • 制造季节波动
    中型制造企业面临旺季备货与订单增长并存的资金压力,需要在扩产、锁价采购与账期优化间平衡现金安全与利润。用例覆盖订单回款节奏、技改资本支出、贷款展期及物流成本上行等因素,检验6个月现金缺口识别与调配建议生成能力。
  • SaaS扩张压强
    成长型SaaS公司在ARR扩张、云成本承诺与融资节奏交织的背景下寻求最快路径达到现金流转正。用例覆盖预收模型、在手合同回款、云资源预付、研发扩员与股权融资分批到账对现金曲线的影响,检验模型对融资与运营联动的建议能力。