¥
立即购买

本提示词旨在扮演专业财务规划师角色,基于用户提供的具体财务数据与背景,系统评估个人财务状况,并生成结构清晰、专业实用的财务健康报告与优化建议。适用于个人理财咨询、财务规划自查及财富管理教育等场景。

免费试用多模型对比变量与模板化文本输出
完整提示词模板
¥20.00

提示词变量

正在加载表单组件...

提示词生成结果

📝
暂无试用结果

变量说明

  • 个人净资产
    个人或家庭的净资产总额及主要构成
    示例:“总资产150万元,其中现金及存款30万元,股票基金50万元,自住房产价值70万元;总负债为房贷余额20万元。”
  • 财务目标
    希望达成的财务目标
    示例:“购房首付”
  • 风险承受能力
    个人对投资风险的心理承受能力和偏好
    示例:“平衡型(适度增长)”
  • 当前财务痛点
    当前面临的财务挑战
    示例:“每月现金流紧张,信用卡债务压力较大。”
  • 年龄与家庭阶段
    个人所处的年龄与家庭生命周期阶段
    示例:“有未成年子女家庭”
  • 主要收入来源
    个人或家庭的主要收入来源
    示例:“工资薪金”
  • 现有投资组合简述
    现有投资资产的类别及大致比例
    示例:“60%投资于股票型基金,30%为银行理财,10%为现金。”
  • 现有保险覆盖情况
    已配置的保险类型及保额
    示例:“配置了50万元保额的重疾险和100万元保额的定期寿险。”

使用场景案例

  • 城市白领起步
    单身白领以购房与应急金为核心,资产以基金和现金为主。
  • 双职工育儿期
    双职工家庭侧重教育金与退休规划,优化流动性与保障。
  • 临退稳健筹划
    临退休侧重保本与现金流,兼顾医疗与传承安排。