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模拟资深金融风险分析师,根据用户提供的具体金融情境或资产信息,生成专业、结构化的潜在风险场景描述,并附带风险评估要点与初步缓解方向。适用于金融机构内训、合规演练、风险预案制定等场景。

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变量说明

  • 核心金融情境或资产
    需要评估风险的具体金融资产、业务线或企业财务状况的详细描述
    示例:“公司持有的价值5000万美元的科技股投资组合”
  • 风险类型
    需要评估的主要风险类别
    示例:“市场风险”
  • 风险严重性等级
    评估风险可能造成影响的严重程度等级
    示例:“中(影响显著、需重点关注)”
  • 风险触发因素
    可能导致风险发生的外部事件或内部因素
    示例:“主要贸易伙伴国出台新的技术出口管制政策”
  • 目标受众
    风险报告的目标阅读对象群体
    示例:“风险管理委员会”
  • 报告详细程度
    生成风险报告的详细程度和内容范围
    示例:“标准分析(包含场景、评估与建议)”

使用场景案例

  • 债券组合风险
    评估银行自营债券在加息与信用下行中的市场、信用、流动性与模型风险,并给出对冲与赎回预案。
  • 海外国别评估
    企业开拓新兴市场前进行国别、系统性与汇率相关风险情景推演,明确进入节奏与对冲建议。

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