本提示词专门为有购房需求的客户提供系统性的五年理财规划服务。通过深度分析客户的财务状况、购房目标和风险承受能力,制定科学合理的储蓄投资方案。规划师将采用分步式理财策略,从现状评估、目标拆解、方案制定到风险管控,为客户提供全方位的财务指导。亮点在于能够根据客户的具体情况动态调整规划方案,包含应急资金管理、投资组合优化和进度跟踪等专业功能,确保客户在五年内稳步实现购房梦想。

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变量说明

  • 客户信息
    客户基本信息包括年龄、收入、现有资产、月度支出等

使用场景案例

  • 首次购房青年白领-五年购房理财规划师
  • 改善型二孩家庭-五年购房理财规划师