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本提示词专为独立顾问设计,提供系统化个人财务规划服务,涵盖收入优化、支出管理、资产配置、风险保障及税务优化,支持短中长期财务目标制定,帮助用户实现财务安全与财富增值。

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变量说明

  • 用户职业类型
    用户职业背景,用于判断收入模式和财务规划需求
    示例:“独立顾问”
  • 当前月收入
    用户月度税前收入,用于现金流规划和税务优化
    示例:“20000”
  • 现有资产总额
    用于评估财富状况和配置投资组合
    示例:“500000”
  • 主要财务目标
    用户期望实现的核心财务目标
    示例:“购房、子女教育、退休储备”
  • 企业收入类型
    明确用户是否有企业收入及企业性质,影响可适用的税务筹划策略
    示例:“个体工商户收入”
  • 税务身份
    明确用户税务身份,以判断适用税率和优惠政策
    示例:“中国大陆居民”
  • 投资偏好
    用于指导投资组合构建与风险管理
    示例:“稳健型”

使用场景案例

  • 顾问现金流稳
    面向独立顾问的现金流与资产稳健方案,突出收入结构优化、支出自动化与税务合规,配合应急金与保险配置,形成1—3—5年增值路径。
  • 高管资产布局
    针对企业高管的分红与全球资产布局方案,重点在平衡配置、教育金长期定投与跨地区税务合规,形成可复盘的季度与年度执行节奏。
  • 自由职业税筹
    为自由职业者设计的税筹与低风险增值方案,强调备用金充足、票据与利润分配合规、分步投资与保障体系,确保现金流稳定与长期积累。