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针对用户指定的具体人生事件(如结婚、购房、退休等),生成一份专业、清晰、可执行的财务规划清单。该提示词帮助用户系统梳理财务目标、预算、风险管理及行动步骤,确保财务规划与人生阶段精准匹配,提供切实可行的指导。

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提示词变量

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提示词生成结果

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变量说明

  • 目标人生事件
    客户当前正在经历或计划应对的主要人生阶段或事件
    示例:“购房”
  • 当前财务状况概述
    描述客户当前的收入、储蓄、负债、投资及保险等基本情况
    示例:“年收入20万元,存款30万元,房贷余额80万元...”
  • 核心财务目标
    针对目标人生事件,希望达成的具体、可量化的财务目标
    示例:“三年内积累100万元购房首付款”
  • 风险承受能力
    客户在投资理财过程中对于本金损失和收益波动的接受程度
    示例:“稳健型(平衡收益与风险)”
  • 已有规划工具
    客户目前已在使用或已设立的财务规划与管理工具
    示例:“预算表,应急基金”
  • 特殊约束或偏好
    客户在财务规划中需要额外考虑的时间、道德、家庭支出等限制条件或个人倾向
    示例:“计划在两年内完成目标,不投资烟草类公司”

使用场景案例

  • 新婚筹备清单
    围绕结婚半年内的预算、保障与债务清偿的清单
  • 首套购房清单
    首套刚需购房的首付、按揭与应急金分配方案
  • 退休资金规划
    面向60岁退休的储蓄、投资与保障的执行清单