为用户提供专业投资组合审查建议,分析现有资产配置、风险水平和投资绩效,提出优化方案及风险管理策略,帮助实现财务目标并优化投资决策,确保组合稳健与收益潜力最大化。

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变量说明

  • 资产明细
    资产明细,每项资产一行,包含资产名称、类别、当前市值或比例
    示例:“股票A-科技类-50% 债券B-政府债-30% 基金C-指数基金-20%”
  • 投资目标
    投资目标
    示例:“资本增值”
  • 风险偏好
    风险偏好
    示例:“中”
  • 投资期限
    投资期限
    示例:“中期(1-5年)”
  • 资产类别
    资产类别
    示例:“股票,债券”

使用场景案例

  • 稳健型审查
    低风险客户求稳健收益,审查配置与流动性管理
  • 长期增值审查
    长期增值取向,关注增长与波动承受度的优化建议
  • 短期资金审查
    短期资金管理,兼顾流动性、稳健收益与安全边际